德御系金融大案

寂静回声

近日，中纪委官网披露，以商人田文军及其控制的“德御系”等关联企业为轴心的多家金融机构，168人卷入山西省金融系统贪腐案，涉案资金超过2000亿元人民币，农信社和城商行是重灾区。
中纪委官网9月28日通报，山西省纪委监委最早是从2020年6月成立专案组，耗时15个月，查办了上述系列腐败案件，涉及陕西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，纵跨省市县三级。
在168名涉案人中，公职人员占130人，其中有10人为厅级干部，48人为处级干部。
据公众号“蓝鲸财经”报道，山西省是著名的杂粮优质产区。现年52岁的商人张俊德于2004年4月创办的晋中德御农贸有限公司，便是“德御系”的开山鼻祖，自任该公司董事长的张俊德便是“德御系”第一人。不过，该公司发展到后期，统领整个“德御系”的核心人物变成了田文军。


1973年出生的田文军，2006年主导成立了中海博投资（北京）有限公司；2009年公司更名为德天御生态科技（北京）有限公司，田文军出任公司董事长一职。
2010年前后，田文军创办的德天御先后完成了对晋中德御农贸、晋中永成粮油及晋中市榆粮粮油的整合。张俊德、任永清等人都成为了整合后的德天御的董事，“德御系”初具雏形。
2010年5月，以德天御为主体的“德御农业”挂牌美国OTCBB市场，正式入市。此后，该公司更通过VIE结构，控制了龙跃投资和德御坊等一批在中国境内创办的子公司。而 “德御系”控制的第一家上市公司北讯集团，就是由龙跃投资出资收购的。
2013年初，田文军卸任德天御董事长、法人，转入了幕后，王宏、郝江波、赵晶、赵培林等人走向台前，“德御系”的资本版图也迅速扩张。
据不完全统计，截止2017年，“德御系”至少控制了7家上市公司。包括A股上市的北讯集团（已退市）、顾地科技、宏磊股份（现更名为仁东控股），还有美股上市的德御农业、稳盛金融、新三板公司的德御坊和金粮股份。
“德御系”在资本市场上不断进行收购扩张时，需要有大量的资金储备，而山西省内的多个金融机构都成了田文军等人的“提款机”。
大约从2011年起，田文军等人就开始以入股方式深度渗透到山西省农信社、农商行以及城商行之中。银行股东身份可以为“德御系”从基层银行违规贷款投入资本市场提供便利。
为了更方便地从银行套取资金，“德御系”成立了若干个企业，由这些企业互相担保，编织出若干满足银行信贷条件的虚假会计报表，甚至伪造公章及各种材料。
据中纪委网站的通报，田文军专门设立了“技术处”来研究如何造假，制作了上千枚假公章，伪造的文书材料更重达十几吨。与此同时，“德御系”拉拢收买了一大批金融机构的管理人员，分别以贷款、资管计划、信托计划、票据业务等方式，违规进行大规模融资，并将资金层层嵌套伪装后投入资本市场，操纵股票交易。
据称，仅山西省金融系统，就有20名公职人员收受“德御系”财物，总额达人民币2亿元之多，其中有多名是单位的“一把手”。
但就在2017年的年底，“德御系”的金融风险开始爆雷。“德御系”长期违规圈钱的内幕被戳破后，资金链断裂，留给山西金融系统高达百亿元的烂账。