中国洗钱网络 每年洗白2万亿美元

寂静回声

美国众议院金融服务委员会6月9日举行听证会，揭示中国洗钱网络（CMLNs）已成为墨西哥贩毒集团“占主导地位的洗钱伙伴”。专家估计，中国洗钱网络每年“洗白”的资金，可能高达2万亿美金。

监督与调查小组委员会主席、宾州共和党众议员Dan Meuser在开场陈述中强调，这些网络绝非普通街头犯罪组织，而是透过美国金融体系转移数十亿美元资金的专业洗钱者。
他指出：“如今，中国洗钱网络已成为贩毒集团占主导地位的洗钱伙伴。”
Meuser进一步说明，这些组织提供近乎即时的转账服务，收取极低手续费，甚至向犯罪集团承诺，即使资金被执法部门查扣，仍会保证付款。对贩毒集团而言，其吸引力显而易见。

专家证人、美国财政部退休特别探员John A. Cassara在书面证词中表示，若以没收资产和定罪等关键指标衡量，现行反洗钱对策已失败。
他引用数据指出，全球每年洗钱金额估计约为3万亿至5万亿美元，但成功被扣押和没收的犯罪所得不到1%。卡萨拉表示，主要由于问题规模庞大，洗钱执法在99.9%的情况下都会失败。
Cassara指出，这种失败并非偶然，而是因为犯罪手段的演进已远超现有法律与执法手段。

他还指出，中华人民共和国已成为全球最大的跨国犯罪行为者和洗钱威胁。
他警告，若以“特定非法活动”（SUAs）来衡量，中国每年约将2万亿美元非法收益引入并清洗进入世界经济，约占全球年度洗钱总额的一半。
Cassara表示：“与朝鲜相似，今天的共产中国是一个腐败的党国政权，拥有庞大的犯罪组合。犯罪活动似乎已成为扩大其权力的整体战略之一。”
根据他的研究，在全球12类主要跨国犯罪中，有11个领域的头号犯罪势力皆为“中集团”。
这些犯罪类别包括：假冒商品、知识产权窃取、人口贩运与偷渡、毒品走私、野生动物走私、非法伐木、非法捕鱼、非法烟草、贸易欺诈、武器走私与大规模杀伤性武器扩散、活摘器官及贪污腐败等。

Cassara警告，中国洗钱网络正越来越多地协助墨西哥贩毒集团转移毒品收益。他指出，在早期哥伦比亚黑市比索兑换模式中，黑市经纪人的平均佣金约为15%；但中国洗钱网络平均只收取1%至2%，且交易速度“几乎是瞬间完成”。
他还提到，这些组织会吸收所有风险，保证犯罪集团一定能拿到钱。
这种“低成本、低风险、快速到账”的模式，使中国洗钱网络在毒品贩运的洗钱市场中迅速取得优势，成为贩毒集团偏好的合作对象。

他在证词中指出，由于中当局长期以来实行严格的资本管制，规定每人每年购买及汇出外币的上限为5万美元，使中国对美元存在巨大需求。
Cassara说：“中国被压抑的美元需求，以及贩毒集团需要脱手美元收益，造就了中国洗钱者与墨西哥贩毒集团之间的‘邪恶联盟’。”
“他们采取广泛机制来转移并掩饰毒品收益来源，例如大宗现金走私、基于贸易的洗钱、镜像互换、加密货币，以及微信支付（WeChat Pay）和支付宝（Alipay）等数字支付平台、空壳公司和房地产。”他说。
Cassara特别强调了“镜像互换”（Mirror Swaps）的使用。这是一种现金不必跨境移动的洗钱方式，透过不同地点之间的等值资金对冲，降低被金融监管或执法部门发现的风险。
他表示，在这类操作中，犯罪集团会在美国境内将毒品收益，也就是美元现金，交给与贩毒集团合作的中国洗钱经纪人；与此同时，参与交易的另一方会透过中国境内账户或中国支付应用程式，将等值人民币转入经纪人指定的账户。之后，这笔价值可再依贩毒集团指示，转往墨西哥或其它地点。

听证会多次提及，这些洗钱活动与当前美国的芬太尼危机密不可分。Meuser议员指出，中国洗钱网络也是贩毒集团采购生产芬太尼所需前体化学品的关键，而芬太尼仍是18至45岁美国人的主要死因。
国会众议员Zach Nunn更直言：“中国洗钱网络已经成为毒害我们社区的犯罪组织银行家，其中包括今天仍在美国境内运作的4万多家空壳公司。被洗白的每一美元，都会买来更多芬太尼、更多枪支、更多毒品，并且直接流入我们国家。”
Nunn表示，中国洗钱网络不只是替贩毒集团提供金融服务，还为朝鲜黑客、伊朗相关活动、恐怖主义，以及俄罗斯犯罪组织洗钱。
目前的案例显示，这些网络的渗透极广。例如，在“财富信差行动”（Operation Fortune Runner）中破获了一个与中国地下银行有关的加州洗钱网络，涉嫌为锡那罗亚贩毒集团（Sinaloa Cartel）清洗超过5,000万美元毒品收益。
此外，洗钱者还利用中国留学生作为“资金骡子”（money mules），在美国银行开设人头账户，处理不法所得。

前美国南方司令部（SOUTHCOM）高阶智囊、Lazarus咨询公司执行长Leland Lazarus在听证会上表示，他曾以“犯罪丝绸之路”（Silk Road of Crime）形容中国犯罪网络在全球的活动；如今，这类活动正越来越多地出现在美洲。
Lazarus列举了多个案例：在巴西，检察官与警方于2026年初破获了一个与当地最大犯罪集团PCC挂钩的中国电子产品分销网络，该网络在短短七个月内洗钱约1.9亿美元。
在智利，执法部门与FBI联手展开“零时行动”（Operation Hora Zero），针对自由贸易区内的中国金融犯罪小团伙进行调查，发现其利用多达112家空壳公司进行洗钱。
在加拿大，金融交易与报告分析中心（FINTRAC）的“雅典娜计划”（Project Athena）分析了近4.8万笔与地下银行计划有关的交易，发现许多交易涉及来自中国，尤其是香港的汇入资金。
Lazarus说，这一模式显示，专业洗钱者会利用中国资本管制规避、侨民信任网络、资金骡子、人头买家、奢侈品购买、房地产交易和不透明专业服务，将犯罪收益转化为可用资产。

川普政府已对此展开行动，包括将8个犯罪集团列为外国恐怖组织，并在近期起诉多起大型洗钱案件。然而，与会专家呼吁采取更全面的策略。
Lazarus建议，美国应将中国洗钱问题提升为美中双边关系的关键议题，并加强《企业透明法》下的受益所有权报告制度，以打击洗钱者利用空壳公司隐藏资金来源。
Cassara则主张，必须建立跨部门机制，整合联邦、州和地方执法资源的专门工作组。
他表示：“我会要求美国政府、执法部门采取全政府参与的方式，制定一套全面战略，打击中国跨国犯罪。”

目前，国会监督与调查小组委员会已展开进一步调查，以确定这些洗钱组织的完整运作范围，并探讨如何透过立法、提高刑罚或其它方式，瓦解这些威胁美国金融体系与社区安全的非法网络。